У банков появится новое основание для блокировки счетов россиян

Банки могут получить ещё одно основание для блокировки счетов россиян — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства должны быть заморожены. В случае выявления подобного сходства доступ к средствам будет ограничен на пять рабочих дней. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на законопроект, разработанный Росфинмониторингом.

Уточняется, что по состоянию на 1 февраля текущего года свыше 800 человек из перечня Росфинмониторинга, в котором находятся люди, причастные к экстремистской или террористической деятельности, имели сразу несколько вариантов записи своих данных.

Президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнёр юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер считает, что после принятия закона количество блокировок счетов может увеличиться на 20 процентов.

Аналогичный прогноз дала и управляющий партнёр агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева. По её словам, в 90–95 процентов случаев AML-системы банков срабатывают ложно, так как ориентируются на формальные признаки. Она считает, что трудности могут возникнуть у носителей распространённых имён и фамилий.

Участники рынка и эксперты говорят о необходимости доработать алгоритмы, чтобы они сразу анализировали возможные связи между людьми. Кроме того, нужен и понятный порядок снятия ограничений.

Напомним, с 1 сентября в России расширился контроль за безналичными операциями: теперь Росфинмониторинг имеет возможность получать сведения об операциях через СБП, платёжные карты и универсальный платёжный код, а банки передают данные в единую систему учёта платёжных карт.

Главная цель нововведений — перекрыть «кислород» мошенникам, дропперам и тем, кто обналичивает нелегальные доходы. Если банк приостановит операцию, клиенту рекомендуется связаться с финансовой организацией, выяснить причину блокировки и при необходимости предоставить документы, подтверждающие происхождение денег и экономический смысл перевода.