В Приморье банк оштрафовали на 1,6 млн за оказание услуг нелегальным мигрантам
Во Владивостоке банк поплатился за обслуживание мигрантов, которые в России находились незаконно. Как сообщили в пресс-службе полиции Приморского края, наводку правоохранителям регионального управления МВД дал Центробанк.
После того как сообщение от ЦБ РФ передали в управление по вопросам миграции и провели внеплановую документарную проверку кредитно-финансового учреждения, сотрудники службы выяснили, что оно продолжало оказывать услуги иностранцам, которые попали в реестр контролируемых лиц.
В ходе проверочных мероприятий были выявлены включённые в Реестр контролируемых лиц граждане Кыргызстана и Узбекистана 1978, 1988, 1997 и 2000 г.р., которым данный банк оказывал финансовые услуги на суммы от 50 до двух миллионов рублей. Также одному из иностранных граждан банк оказал услугу в открытии расчётного счёта.
Всё это явилось нарушением, предусмотренным ч.3 ст. 18.9 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации РФ, на основании чего были составлены 4 административных протокола. По каждому из выявленных фактов нарушения банку назначены штрафы, общая сумма которых составила 1 миллион 600 тысяч рублей.
В ведомстве напомнили, что реестр контролируемых лиц начал работать в феврале 2025 года, ежедневно он обновляется. В реестр попадают иностранцы, у которых больше нет законных оснований находиться в России. Для них действует так называемый режим высылки: например, они не могут открывать банковские счета и проводить большинство банковских операций. Исключения есть для оплаты обязательных платежей, переводов на собственный счёт и получения наличных — не больше 30 тысяч рублей в месяц.
Ранее заместитель председателя Банка России Алексей Гузнов сообщил о переводе партнерского (исламского) финансирования из экспериментального режима в постоянный. Исламский банкинг предполагает ведение банковской деятельности в соответствии с нормами шариата. Такая модель не допускает сделок под процент и операций с высокой степенью неопределенности, а также запрещает вкладывать средства в ряд отраслей — игорный бизнес, производство свинины, алкоголя и табака, оружия и боеприпасов. Среди наиболее востребованных инструментов — рассрочка, лизинг и долевое финансирование.
